Inveztor Control
Carga tu portafolio, mide valor, P/L, riesgo, pesos, dividendos, impuestos y rebalanceo con dinero nuevo.
Privado
Tus datos no se comparten por default.
Compartir portafolios será siempre una decisión explícita del usuario.
Claro
Una prioridad antes que veinte métricas.
El panel traduce pesos, riesgo y contexto en el siguiente paso práctico.
Accionable
Rebalancea primero con dinero nuevo.
Antes de vender, Inveztor simula cómo usar aportaciones para acercarte al perfil.
Empecemos por tu punto de partida
Inveztor te ayuda a ordenar tu portafolio, entender riesgo, revisar macro y decidir cómo usar nuevas aportaciones con más control.
Modo lanzamiento
Ruta de lanzamiento
Primero mide lo que tienes, después compara tu mezcla contra tu perfil y finalmente simula compras con dinero nuevo. Las herramientas avanzadas de optimización, radar y análisis profundo están marcadas como Pro/Beta para usarlas con más contexto.
PanelValor, riesgo, rendimiento y actualización periódica de precios.
Mi portafolioCarga posiciones, compras, ventas y dividendos.
InvertirUsa dinero nuevo para acercarte a tu asignación objetivo.
Inveztor Focus / RadarCompara nuestra estrategia SP10/SP20, oportunidades y portafolios modelo.
EmpresasCAPM, valuación, deuda, tendencia y Monte Carlo.
Tesis de producto
Invertir bien no debería depender de entender todos los indicadores.
Inveztor empieza por ordenar la decisión. Primero define el contexto del usuario, después mide el portafolio y finalmente traduce el análisis en una acción prudente.
La experiencia debe sentirse simple para quien empieza, pero suficientemente profunda para quien ya invierte y necesita controlar riesgo, concentración, impuestos y nuevas aportaciones.
Inveztor Focus
SP10/SP20 mensual preparado por Inveztor para estudiar las empresas que lideran y aportan al S&P 500.
Radar + Empresas
Compara candidatos por valuación, tendencia, CAPM, deuda, Monte Carlo y encaje con tu portafolio.
Inveztor Advisor
Vista para asesores: múltiples clientes, rendimiento global, contribución por activo y reportes periódicos.
Perfil rápido
Puedes usar un perfil express y ajustarlo después. Inveztor solo necesita suficiente contexto para no recomendarte a ciegas.
No tengo portafolio
Empieza eligiendo un portafolio modelo que vaya con tu perfil. Después puedes estudiarlo, ajustarlo o construir una propuesta.
1. Revisa la cartera inicial recomendada y otros modelos.
2. Selecciona el que te haga más sentido como punto de partida.
3. Construye la propuesta y luego aprende cómo funciona.
Ya tengo portafolio
Trae tus activos u operaciones para medir rendimiento real, impuestos, riesgo y oportunidades de rebalanceo.
1. Importa tus activos actuales con CSV o captura manual.
2. Si tienes historial, importa ledger de compras, ventas y dividendos.
3. Guarda el portafolio y usa recomendaciones, radar y análisis de empresas.
El valor del tiempo y la reinversión
Un dólar invertido puede terminar en resultados muy distintos según el activo y si los dividendos se reinvierten. La escala es logarítmica para poder comparar magnitudes tan diferentes.
Aprender lo esencial
Un mapa simple para interpretar tu portafolio antes de tomar decisiones.
Glosario práctico de Inveztor
Da clic en cualquier concepto que veas en Panel, Riesgo, Radar, Empresas o Mercado. La idea es que puedas usar la app sin memorizar fórmulas.
Panel de decisión
Una lectura completa antes de mover tu dinero.
Valor actual, P/L, riesgo, alertas, macro y siguiente acción se concentran aquí para evitar decisiones impulsivas.
Pro beta
Optimización rápida: simula una cartera buscando mayor Sharpe estimado con la tasa libre de riesgo actual. Úsala como comparación educativa antes de operar, no como instrucción automática.
Optimización rápida: simula una cartera buscando mayor Sharpe estimado con la tasa libre de riesgo actual. Úsala como comparación educativa antes de operar, no como instrucción automática.
Gratis ahora: control y claridad.
La versión pública te ayuda a cargar tu portafolio, medir riesgo, revisar rebalanceo y simular nuevas aportaciones. Pro agregará optimización avanzada, radar profundo, reportes y alertas inteligentes.
Asignación por perfil
Compara tu mezcla actual contra una guía por objetivo, riesgo, plazo y liquidez.
Checklist de portafolio eficiente
Verifica que Inveztor tenga suficiente contexto para evaluar una cartera disciplinada antes de sugerir cambios.
Tracker patrimonial
Consulta valor actual y P/L estimado al momento. Los snapshots solo sirven para construir la curva histórica.
Actualización periódica pausada. Para cuidar costos en nube, la frecuencia mínima es 5 minutos; también puedes revisar valor manualmente.
Tip: para ver P/L necesitas costo promedio o historial de operaciones; para ver evolución en el tiempo, guarda puntos históricos o activa precios periódicos.
Pesos actuales vs sugeridos
Tamano = peso actualEtiqueta muestra peso sugerido
Lectura del asistente
Ganancia / pérdida desde compra
Base costo + feesHighlights macro
Indicadores actuales, rezagados y adelantados desde FRED.
Actualiza macro para leer el régimen económico actual.
Alertas del portafolio
Riesgo, performance, liquidez, benchmarks y carga fiscal estimada.
Plan de rebalanceo
Acciones sugeridas por activo con razón e impacto estimado.
Rendimiento histórico
Calculado desde operaciones guardadas: aportaciones, retiros, dividendos, ventas y valor actual.
Impacto fiscal de dividendos
Estimacion editable para dividendos de activos extranjeros. No sustituye asesoría fiscal.
Default: 10% EE. UU. asume tratado/W-8BEN; sin tratado/W-8BEN suele modelarse 30%. Ajusta México a tu tasa efectiva.
Macro Pro
Del dato aislado a una lectura completa del ciclo.
Explora el ciclo de crecimiento, la inflación y la amplitud de indicadores adelantados, coincidentes y rezagados sin convertir una sola señal en pronóstico.
Mapa del ciclo económico Pro beta
Brecha frente a tendencia HP, fases Inveztor y recesiones oficiales NBER en una vista histórica interactiva.
Preparando el historial macro diario de Inveztor...
Explorador de señales CFA
Selecciona un grupo y después una señal para revisar su tendencia, lectura actual y limitaciones.
Selecciona una señal para ver el detalle.
Migración guiada
Trae tu portafolio sin necesitar todos los datos desde el primer día.
Empieza con ticker, cantidad y precio actual. Costos, historial, dividendos y operaciones se pueden completar después.
Ruta rápida
¿Cómo quieres cargar tu portafolio?
Elige el camino más cómodo. Para empezar no necesitas historial completo ni costo promedio.
Trae tu portafolio
Empieza con lo que tienes hoy: ticker, cantidad y precio actual. El historial de compras puede agregarse después.
Importar activos actuales
Pega un CSV o carga un archivo. Lo mínimo útil es ticker, cantidad y precio actual; el costo promedio es opcional.
Aún no hay CSV cargado.
Agregar historial opcional
Si tienes compras, ventas o dividendos, agregalos aquí para medir rendimiento real. Si no los tienes, puedes seguir usando la app.
Aún no hay operaciones cargadas.
Compras, ventas y dividendos
Aquí aparece el historial guardado o registrado desde rebalanceos y dinero nuevo.
| Fecha | Tipo | Ticker | Cantidad | Precio | Fee | Cash |
|---|
Lo que tienes hoy
Agrega o ajusta tus activos actuales. Para empezar no necesitas costo de compra; basta con cantidad y precio actual.
Para empezar solo necesitas ticker, cantidad y precio actual. Usa Mostrar detalles únicamente si quieres capturar fees, proveedor, símbolo de mercado o retorno esperado.
| Ticker | Nombre | Cantidad | Costo prom. opcional | Precio actual | Fee compra | Fee venta | Retorno esperado anual | FRED / fuente | Proveedor | Simbolo mercado |
|---|
Riesgo cuantitativo
Entiende que activo mueve realmente tu portafolio.
Covarianzas, Monte Carlo, drawdown, contribución al riesgo y rebalanceo ayudan a ver el riesgo combinado, no solo activo por activo.
Ajuste macro del riesgo Pro beta
Traduce el ciclo económico a límites prudentes y escenarios relevantes sin alterar tus métricas históricas.
Preparando la lectura macro aplicada al portafolio...
Simulador de rebalanceo
Mueve pesos objetivo y revisa impacto estimado antes de operar.
Monte Carlo del portafolio
Contrasta un modelo paramétrico con historia por bloques y comprueba la cobertura del rango antes de usarlo para decidir.
Matriz de covarianzas anualizada
Contribución al riesgo
Liquidez MX
Compara tu portafolio contra alternativas mexicanas de liquidez y rendimiento: CETES, cuentas con rendimiento, bancos y fintech. La tasa alta no basta; también importa liquidez, regulación, protección y salud financiera.
Benchmark conservador
Tu efectivo también compite.
Inveztor usa estas alternativas para medir costo de oportunidad: si tu portafolio toma más riesgo, debería compensarlo frente a instrumentos de menor volatilidad.
Fuente y frecuencia: por ahora Liquidez MX usa una canasta interna de referencias educativas que recalculamos dentro de la app. No consulta tasas en vivo; antes de invertir debes validar la tasa vigente, plazo, límite cubierto, impuestos y condiciones directamente con CETES Directo, banco, SOFIPO, fondo o fintech.
Las tasas son referencias editables/educativas y deben verificarse antes de invertir. Bancos suelen tener protección IPAB hasta 400,000 UDIS por persona y banco; SOFIPOs tienen Fondo de Protección hasta 25,000 UDIS. El score Inveztor no es calificación crediticia oficial.
Mercado y macro
Precios, tendencias y régimen económico en una sola lectura.
La app separa precio, tendencia y contexto macro para ayudarte a entender qué ambiente estás comprando.
Tendencia de mercado
La app usa la capa de datos del servidor: Tiingo/Polygon si están configurados, Yahoo como fallback visual y Binance para cripto.
Actualiza mercado para validar precios, traer históricos y mejorar el cálculo de volatilidad, Sharpe y rebalanceo.
Análisis de empresas
Antes de aumentar exposición, revisa calidad, deuda y encaje.
Valuación, CAPM, estructura de capital, fundamentales y simulación de peso ayudan a estudiar si una acción merece espacio en tu portafolio.
Análisis de empresas Pro beta
Compara calidad, valuación aproximada y tendencia antes de decidir si una acción merece más estudio. No es una recomendación personalizada de compra.
Escribe un ticker de una empresa listada en EE. UU. y ejecuta el análisis.
Dinero nuevo
Rebalancea comprando primero, sin vender por reflejo.
Simula compras, unidades, fracciones y sobrantes para acercarte a tu perfil usando nuevas aportaciones.
Invertir dinero nuevo
Indica cuánto quieres invertir. Inveztor simula cómo acercarte a tu perfil, priorizando compras nuevas antes de vender posiciones existentes.
Ajustes opcionales
Escribe cuánto quieres invertir y presiona Simular compras. Inveztor prioriza compras que acerquen tu portafolio al perfil sin vender por reflejo.
Esta propuesta es educativa: no sustituye asesoría financiera. Antes de operar revisa comisiones, spread, impuestos, liquidez, tipo de cambio y disponibilidad real en tu broker.
Radar de oportunidades
Compara candidatos antes de enamorarte de un ticker.
El radar cruza tendencia, riesgo probabilístico, valuación y encaje con tu portafolio para ordenar que estudiar primero.
Radar de comparación Pro beta
Compara candidatos por datos de mercado, tendencia, riesgo probabilístico y, cuando aplica, fundamentales SEC. Sirve para estudiar escenarios, no para operar en automático.
Ejecuta el radar para comparar candidatos contra tu portafolio y decidir cuales estudiar con mayor profundidad.
Producto Inveztor
Inveztor Focus: selección SP10/SP20 para estudiar el liderazgo del S&P 500.
Una estrategia preparada por la plataforma: revisa contribución reciente, momentum, volatilidad, drawdown y encaje para convertir el universo S&P 500 en una lista accionable de estudio.
Inveztor Focus Pro
Este módulo no depende de que el usuario lo calcule desde cero: Inveztor prepara la lectura en backend y tú decides si estudiar, validar o construir una propuesta de trabajo.
Estrategia propietaria
SP10 / SP20 mensual
Inveztor revisa empresas del S&P 500 y destaca las que más están creciendo y aportando al rendimiento reciente. Es una lista concentrada para investigar y simular, no una orden automática de compra.
UniversoS&P 500
RevisionMensual
ProductoSP10/SP20
UsoPropuesta
RankingContribución mensual
RegionEstados Unidos
Universo~500 empresas
TendenciaHP + momentum
Peso max.Editable
SalidaRevision mensual
Ranking mensual Inveztor Focus
La selección se genera en backend de forma periódica. Aquí puedes revisar el ranking, probar el backtest y construir una propuesta con monto editable.
Preparando lectura automática de las principales contribuidoras recientes del S&P 500...
Modelos de portafolio
Portafolios de referencia para empezar con una base clara.
Compara carteras modelo, ETF portfolios e inversionistas públicos antes de construir una propuesta.
Portafolios modelo
Elige una base para empezar. Cada tarjeta te dice para quién puede servir, sus riesgos y te permite construir una propuesta editable.
Gestores públicos rastreables
Personas y fondos con portafolios reportados publicamente. Priorizamos reportes recurrentes y fuente oficial SEC 13F.
Validando reportes públicos...
ETF Lab
Analiza ETFs populares por rol dentro del portafolio y revisa que podrían complementar según tu perfil.
Ejecuta el análisis para comparar ETFs amplios, crecimiento, dividendos, bonos, oro, real estate y liquidez.
Planes
Base comercial para lanzar el producto: prueba gratis, análisis profundo en Pro.
Inveztor Control
$0
Para ordenar tu portafolio sin sentir que necesitas dominar todos los indicadores desde el primer día.
Hasta 3 portafolios guardados.
Panel ejecutivo, P/L, pesos, tracker y dividendos.
Rebalanceo con dinero nuevo antes de vender.
Privacidad por default y modo público opcional.
Inveztor Pro
Por definir
Para usuarios que ya tienen capital invertido y quieren decidir mejor que estudiar, comprar o aumentar.
Inveztor Focus SP10/SP20 con ranking y backtest.
Radar de oportunidades y comparación de candidatos.
Empresas: CAPM, deuda, valuación y Monte Carlo.
Optimización de Sharpe, concentración y encaje.
Inveztor Advisor
Standby
Para asesores que quieren controlar múltiples portafolios, explicar decisiones y dar seguimiento con reportes.
Dashboard multiportafolio y AUM total.
Rendimiento global, contribución por activo y cliente.
Alertas por cliente: concentración, cash, riesgo y desviacion de perfil.
Reportes anonimizados y permisos antes de compartir datos.
Linea futura: aún no está disponible en beta pública.
Regla de producto: Control ayuda a entender lo que ya tienes; Pro ayuda a decidir que estudiar o comprar; Advisor ayuda a operar esa lectura para varias personas.
Feedback beta
Comparte bugs, ideas, confusiones o mejoras. Esto ayuda a priorizar antes de publicar la app.
Puedes enviarlo anónimo. Si desmarcas la opción y tienes cuenta, podremos darle seguimiento contigo.
Admin
Mide tracción: usuarios, portafolios, uso público y demanda Pro.
Leads Pro recientes
Usuarios recientes
Hitos de producto
Feedback beta reciente
Fuentes y calidad de datos
La app prioriza proveedores críticos configurados para precios ajustados. Yahoo queda como referencia visual o fallback.
Revisando proveedores...
Rendimientos históricos
Pega CSV con encabezado: fecha,ticker,retorno. Los retornos deben ser periódicos en decimal, por ejemplo 0.012 para 1.2%. FRED puede aportar series macro y tasas; para acciones/ETFs conviene conectar una fuente de precios dedicada y traer retornos aquí.
La tasa libre de riesgo se usa en Sharpe como rendimiento base anual y debe coincidir con la moneda en la que se miden los retornos.
Avisos y uso responsable
MVP informativoNo es asesoría personalizada
Los cálculos, rankings, simulaciones y sugerencias son herramientas informativas. No sustituyen asesoría financiera, fiscal, contable o legal de un profesional autorizado.
Datos de mercado
Precios, fundamentales e indicadores pueden venir de proveedores externos como Yahoo, SEC, FRED o Binance. Pueden tener retrasos, errores, límites de disponibilidad o cambios de metodología.
Riesgo de inversión
El rendimiento histórico, la varianza, las covarianzas y los escenarios macro no garantizan resultados futuros. Toda decisión puede generar pérdidas de capital.
Impuestos y dividendos
Las estimaciónes fiscales son aproximadas. Tratados, retenciones, acreditamientos, residencia fiscal y broker pueden cambiar el resultado real. Valida con un especialista antes de operar.
Privacidad
Los portafolios son privados por default. Solo se publican cuando activas compartir y eliges un modo público. Puedes exportar tus datos o borrar tu cuenta desde el panel superior.
Decisión final
La app ayuda a organizar información y medir riesgos, pero la decisión de comprar, vender, mantener o rebalancear siempre es responsabilidad del usuario.
Guía educativa
La guía de portafolio eficiente en Aprender sirve para ordenar una conversación: perfil, asignación, diversificación, costos e impuestos antes de hablar de instrumentos. No debe presentarse como recomendación personalizada.